Planejamento Financeiro Pessoal

O planejamento financeiro é a estratégia de conquista do plano de vida pessoal por meio da otimização da utilização dos recursos financeiros, buscando alcançar os seus projetos e desejos pessoais, minimizando os riscos envolvidos nesse processo. Um plano financeiro contribui para uma vida com mais possibilidades e autonomia, proporcionando uma sensação de confiança, segurança e liberdade, que leva a uma vida mais plena e feliz.

Processo

Alinhamos os fatores relevantes da sua vida com o cenário econômico e legal, considerando aspectos emocionais, familiares, profissionais, planos presentes e futuros. 

Projetamos a sua vida financeira de forma abrangente, considerando a linha do tempo desde o curtíssimo prazo até a sucessão.

Moldamos a sua estrutura financeira completa, abrangendo todas as áreas do planejamento financeiro.

Construímos a estratégia de conquista do seu plano pessoal de forma personalizada e exclusiva, aumentando a eficiência na utilização dos seus recursos financeiros.

Áreas do Planejamento Financeiro

Círculo Áreas Planejamento 2

etapas do planejamento financeiro pessoal

Nessa primeira etapa fazemos uma imersão na sua vida, buscando conhecê-lo de forma aprofundada e entender seu estilo de vida, relações pessoais, objetivos, valores, sonhos, medos e preocupações. Quanto mais conhecermos você, mais alinhado será o seu plano financeiro à vida que você idealiza. 

É hora também de refletir sobre os seus propósitos e organizar a sua vida financeira, levantando o histórico de fluxo de caixa e uma lista de documentos que indicaremos, para assim compreendermos a dinâmica financeira atual. Essa organização, além de essencial para que tenhamos as informações quantitativas para embasar o seu plano, é um processo que induz à reflexão e ponderação sobre a adequação do direcionamento dos recursos financeiros aos propósitos pessoais.

Concluída a etapa de imersão, chega o momento de mapear os seus planos para o futuro. Estabeleceremos conjuntamente metas concretas com base no histórico e desejos para o futuro, que serão a base para a realização de cálculos e projeções da sua vida financeira. O seu plano de vida define o seu plano financeiro.

Faremos a análise de toda a informação levantada, depois encaminharemos nossas dúvidas e detalhes que faltem a você ou aos demais profissionais que estejam envolvidos com as suas finanças, como fornecedores de produtos (bancos, corretoras, seguradoras) ou profissionais especialistas (contadores, advogados, tributaristas), para assim obter a informação completa necessária para montar a arquitetura do seu plano financeiro.

Mapearemos a presente situação financeira e patrimonial, contrastada com a desejada. Projetaremos o seu fluxo de caixa de curtíssimo a longuíssimo prazo, para assim montar a arquitetura financeira considerada ideal, avaliando o impacto das mudanças idealizadas na estrutura financeira sobre as projeções.

Consideraremos os detalhes dos produtos e instrumentos existentes do ponto de vista de adequação aos objetivos, custos, riscos, rentabilidade, oportunidades de mercado e cenário econômico.

Elaboraremos o seu plano financeiro completo por escrito, com detalhamento da situação atual, projeções e planos futuros, recomendações e estratégia de implementação.

Nossas recomendações incluem:

  • Práticas de gestão financeira
  • Alocação de investimentos financeiros
  • Sugestão de investimentos e/ou desinvestimentos em ativos imobilizados
  • Plano para a longevidade
  • Orientação sobre a contratação, renegociação, ou quitação de possíveis dívidas e financiamentos
  • Gestão de riscos e seguros
  • Planejamento fiscal
  • Planejamento sucessório

Auxiliamos você no processo de implementação do seu plano financeiro pessoal.

Em nosso papel de consultores de valores mobiliários, prestamos orientação sobre a execução da estratégia de investimentos, indicando os ativos considerados mais adequados e o momento de mercado para fechamento dos produtos. Ajudamos na negociação com bancos, corretoras e seguradoras, fornecendo parâmetros de mercado confiáveis para análise das ofertas. Esse acompanhamento busca garantir não só os produtos mais adequados, mas também as melhores taxas e os menores custos, aumentando a chance de concretização dos seus objetivos de vida.

Indicamos parceiros confiáveis para a implementação do planos de gestão de riscos, planejamento fiscal e sucessório, e fazemos junto a análise das ofertas obtidas, para que os instrumentos contratados proporcionem o máximo de adequação e benefícios à sua vida.

Entendemos que os seus planos de vida, sua situação pessoal e o cenário econômico e legal são dinâmicos, sofrendo alterações constantes. Assim, nos disponibilizamos para acompanhar a adequação do seu plano financeiro, realizar ajustes, revisões periódicas e outras análises de acordo com a necessidade e nossa recomendação.

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