Planejamento Financeiro Pessoal
O planejamento financeiro é a estratégia de conquista do plano de vida pessoal por meio da otimização da utilização dos recursos financeiros, buscando alcançar os seus projetos e desejos pessoais, minimizando os riscos envolvidos nesse processo. Um plano financeiro contribui para uma vida com mais possibilidades e autonomia, proporcionando uma sensação de confiança, segurança e liberdade, que leva a uma vida mais plena e feliz.
Processo
Alinhamos os fatores relevantes da sua vida com o cenário econômico e legal, considerando aspectos emocionais, familiares, profissionais, planos presentes e futuros.
Projetamos a sua vida financeira de forma abrangente, considerando a linha do tempo desde o curtíssimo prazo até a sucessão.
Moldamos a sua estrutura financeira completa, abrangendo todas as áreas do planejamento financeiro.
Construímos a estratégia de conquista do seu plano pessoal de forma personalizada e exclusiva, aumentando a eficiência na utilização dos seus recursos financeiros.
Áreas do Planejamento Financeiro
etapas do planejamento financeiro pessoal
Nessa primeira etapa fazemos uma imersão na sua vida, buscando conhecê-lo de forma aprofundada e entender seu estilo de vida, relações pessoais, objetivos, valores, sonhos, medos e preocupações. Quanto mais conhecermos você, mais alinhado será o seu plano financeiro à vida que você idealiza.
É hora também de refletir sobre os seus propósitos e organizar a sua vida financeira, levantando o histórico de fluxo de caixa e uma lista de documentos que indicaremos, para assim compreendermos a dinâmica financeira atual. Essa organização, além de essencial para que tenhamos as informações quantitativas para embasar o seu plano, é um processo que induz à reflexão e ponderação sobre a adequação do direcionamento dos recursos financeiros aos propósitos pessoais.
Concluída a etapa de imersão, chega o momento de mapear os seus planos para o futuro. Estabeleceremos conjuntamente metas concretas com base no histórico e desejos para o futuro, que serão a base para a realização de cálculos e projeções da sua vida financeira. O seu plano de vida define o seu plano financeiro.
Faremos a análise de toda a informação levantada, depois encaminharemos nossas dúvidas e detalhes que faltem a você ou aos demais profissionais que estejam envolvidos com as suas finanças, como fornecedores de produtos (bancos, corretoras, seguradoras) ou profissionais especialistas (contadores, advogados, tributaristas), para assim obter a informação completa necessária para montar a arquitetura do seu plano financeiro.
Mapearemos a presente situação financeira e patrimonial, contrastada com a desejada. Projetaremos o seu fluxo de caixa de curtíssimo a longuíssimo prazo, para assim montar a arquitetura financeira considerada ideal, avaliando o impacto das mudanças idealizadas na estrutura financeira sobre as projeções.
Consideraremos os detalhes dos produtos e instrumentos existentes do ponto de vista de adequação aos objetivos, custos, riscos, rentabilidade, oportunidades de mercado e cenário econômico.
Elaboraremos o seu plano financeiro completo por escrito, com detalhamento da situação atual, projeções e planos futuros, recomendações e estratégia de implementação.
Nossas recomendações incluem:
- Práticas de gestão financeira
- Alocação de investimentos financeiros
- Sugestão de investimentos e/ou desinvestimentos em ativos imobilizados
- Plano para a longevidade
- Orientação sobre a contratação, renegociação, ou quitação de possíveis dívidas e financiamentos
- Gestão de riscos e seguros
- Planejamento fiscal
- Planejamento sucessório
Auxiliamos você no processo de implementação do seu plano financeiro pessoal.
Em nosso papel de consultores de valores mobiliários, prestamos orientação sobre a execução da estratégia de investimentos, indicando os ativos considerados mais adequados e o momento de mercado para fechamento dos produtos. Ajudamos na negociação com bancos, corretoras e seguradoras, fornecendo parâmetros de mercado confiáveis para análise das ofertas. Esse acompanhamento busca garantir não só os produtos mais adequados, mas também as melhores taxas e os menores custos, aumentando a chance de concretização dos seus objetivos de vida.
Indicamos parceiros confiáveis para a implementação do planos de gestão de riscos, planejamento fiscal e sucessório, e fazemos junto a análise das ofertas obtidas, para que os instrumentos contratados proporcionem o máximo de adequação e benefícios à sua vida.
Entendemos que os seus planos de vida, sua situação pessoal e o cenário econômico e legal são dinâmicos, sofrendo alterações constantes. Assim, nos disponibilizamos para acompanhar a adequação do seu plano financeiro, realizar ajustes, revisões periódicas e outras análises de acordo com a necessidade e nossa recomendação.
